根据《厦门市人民政府办公厅关于印发2020年厦门市涉众型经济金融风险专项排查整治工作方案的通知》（厦府办〔2020〕38号）文件和市处非领导小组部署会的精神，在市处非办的直接领导下，翔安区防范和处置非法集资工作领导小组高度重视、及时周密部署，协调区处非各成员单位强化落实，全力做好涉众型经济金融风险专项排查整治工作，现将专项排查整治工作完成情况总结如下：

　　一、工作开展情况

　　（一）建立机制，夯实基础

　　一是加强领导，有效部署。区政府领导高度重视，在市处非领导小组部署后，立即听取汇报，研究开展专项排查整治工作步骤，制定《2020年翔安区涉众型经济金融风险专项排查整治工作实施方案》。4月中旬，区领导迅速组织召开涉众型经济金融风险专项排查整治工作部署会，向各成员单位传达市级会议精神，明确各单位工作职责分工，细化工作任务，明确时限要求，为风险排查整治开展夯实基础。

　　二是建立机制，深入推进。为保证专项排查整治工作高质量、高效率、高覆盖，达到预期目标，经区处非办多方协调，在翔安区人民政府高度重视和大力支持下，建立了涉众型经济金融风险专项排查联席会议制度。专项工作开展期间，组织召开了三次区涉众型经济金融风险专项排查整治工作联席会议，通过联席会议，了解各成员单位工作进展、主要做法，分析当前排查涉众型金融风险形势，协调解决各成员单位风险排查整治工作中存在的困难和问题，并对进一步开展排查整治工作再部署，督促各成员单位和各镇（街）按照方案要求落实风险排查整治各项措施，从而推动专项排查整治工作不断深入。

　　三是加强力量，明确责任。区处非办意识到加强队伍建设是做好一切工作的重要保证，经过多方统筹，调配人员、金融机构人员挂职和购买服务，增加辖区风险排查整治人员力量。目前区处非办共有11名专职工作人员，其中在编人员3名、银行机构人员挂职3名、金融辅助服务专员3名、非在编人员1名、金融服务机构人员1名，风险专项排查整治人员力量得到有效提升。在有效配备人员的基础上，明确责任分工，建立具体责任人和分管领导负责制的机制，确保专项排查工作有力推进。

　　（二）部门联动，全面排查

　　在我办的牵头组织下，各成员单位充分发挥行业主管优势和属地监管优势，紧盯重点领域、重点业态、重点地域，采取联合检查、线下拉网式排查、线上大数据摸排、行业排查等多种方式，共排查各类企业1002家，全面摸清辖区企业情况，建立了底册台账，形成常态化跟踪监管和预警机制。

　　1.类金融企业摸排工作情况

　　一是开展线下摸排工作。区处非办将市局下发类金融企业名单、区市场监督管理局筛选名单及自贸区归属我区类金融企业名单整合汇总形成涉众型经济金融风险排查整治企业名册，针对名册中的企业，组织各镇街开展摸排工作，通过电话调查和实地走访的方式，对辖区类金融企业进行全面排查。排查整治期间我区共排查645家类金融企业，建立重点关注企业，加强对重点关注企业日常监管工作。

　　二是开展线上摸排工作。区处非办针对类金融企业网络业务风险信息收集难、监管难的问题，充分利用线上信息技术工具，整合企业的人员信息、经营信息、舆情信息等，提升我区线上风险摸排能力，逐步完善情报采集分析和疑点识别监督预警机制。区处非办设置专人定期对类金融企业APP产品内容、网站的广告内容进行检查，建立线上摸排企业台账，一旦发现涉嫌非法集资或非法金融行为线索，及时移交区公安局及区市场监督管理局开展风险处置，现已通过线上数据摸排类金融企业23家；同时通过购买“企查查”VIP用户，利用“企查查”大数据平台查询获取辖区内类金融企业的人员情况、企业舆情、APP平台、网站地址、产品信息、关联企业、企业风险等相关信息，结合线下摸排结果，更准确识别和掌握辖区企业金融风险。

　　三是聘请第三方专业机构排查。我办聘用均融律师事务所和普和会计师事务所，利用第三方专业机构力量，对辖区类金融企业开展现场专项排查工作。专项整治排查期间第三方专业机构排查类金融企业212家，尚未发现涉众型经济金融风险企业。

　　2.各部门排查整治开展情况

　　（1）区委宣传部（网信办）

　　区委宣传部负责涉及我区涉众型经济金融风险的网络舆情监测，及时发现各类涉众型经济金融案件的网上投诉、特别是煽动、组织集体访、超级访的行动性网上舆情，配合区办协调有关部门积极稳妥进行处置,共监测网络舆情4条。

　　（2）区市场监督管理局

　　区市场监管局立足本单位职能，投诉与监管并举，严打违法广告，开展广告资讯排查专项活动。一是日常监督监测与专项整治相结合。立足辖区实际，以日常监督检查为主，专项检查为辅，组织开展涉众型经济金融风险专项排查行动。二是充分利用自有平台，开展定向监测。针对天福天美仕、小牛在线、银谷财富、大地云仓、崀霞理财、逸富国际等涉众型经济金融案件，立足职能积极处理相关投诉举报。三是开展广告资讯排查，未发现相关违法信息。四是将投诉举报通过网络、宣传手册及宣传品等方式加大宣传力度。有效利用12315投诉举报系统等，通过日常监管、群众投诉举报、网络媒体信息筛查等多种渠道和方式，加强涉嫌非法集资信息监测预警，做到早发现、早预警、早处置。

　　（3）区公安分局

　　区公安分局联合金融办、工商管理局等行政部门开展摸排工作，摸排辖区类金融企业6家，未发现风险企业。7月10日区公安分局经过两个月的调查，对中经汇通电子商务有限公司福建分公司非法吸收工作存款案作出不予立案处理，引导受损投资者通过法律诉讼维护自身权益。

　　（4）区民政局

　　区民政局针对辖区内6家养老机构开展排查工作，未发现辖区养老机构涉嫌开展非法集资活动。

　　（5）区农业农村局

　　区农业农村局及时组织所属各相关部门对各类涉农互助合作组织、农业种植、养殖和农产品开发等企业开展排查工作，共排查涉农企业7家、种植业合作社10家、养殖业合作社42家，未发现涉嫌开展非法集资活动企业。

　　（6）区文化和旅游局

　　开展图书、报纸、期刊、音像制品、网络出版等方面的违规违法经营活动排查，暂未在图书、报纸、期刊等制品发现涉嫌非法集资的广告宣传线索。

　　（7）区教育局

　　针对校园及周边教育辅导、教育培训等领域开展排查整治工作，排查教育机构8家，排查未发现涉嫌开展非法集资活动教育培训机构。

　　（8）区建设局

　　针对辖区内房地产企业开展涉嫌非法集资排查及宣传工作，共排查房地产企业55家，涉及房地产开发项目61个，未发现涉嫌开展非法集资活动企业。

　　（9）区商务局

　　组织工作人员对辖区内发行单用途卡企业进行走访排查。共检查批发零售企业5家，未发现涉嫌开展非法集资活动企业。

　　3.强化部门协作，形成监管合力

　　在专项整治工作中，部门间沟通协作能力不断增强，逐渐形成部门联动的良好局面。由区处非办牵头，从区公安局及区市场监督管理局等部门抽调精干力量，组成涉众型经济金融风险专项排查小组，以实地走访形式，对辖区内的数字经济产业园区、市头工业园区、巷北工业园区、南部新城CBD、商业店面等可能隐藏“非法集资”“套路贷”等犯罪的重点区域进行滚动排查，全面摸清各类典当、担保、小额贷款、网贷平台、资产管理等可能从事“非法集资”“套路贷”的商业机构或个人，掌握其是否具备放贷资质、经营范围、从业人员及运作模式等情况。

　　（三）全面宣传，突出特色

　　随着厦门翔安机场片区、翔安东部会展片区、翔安南部新城片区等一大批重大项目的布局建设，我区作为“岛外大发展”的主战场，项目拆迁补偿加快推进。我办充分发挥金融领域维稳作用，瞄准重大项目涉及征地拆迁较多，村民获得大额征拆补偿款的重点村居、重点人群、重点领域有针对的、有特色的开展宣传教育，力求宣传教育实效、全面、深入，增强群众的防范意识。开展了3场以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的防范非法集资大型现场宣传活动，6月23日和7月1日分别在东部会展项目征拆的刘五店社区和机场建设征拆的阳塘社区开展重点宣传，6月24日在翔安南部新城片区的欧厝村举办大型文艺宣传活动，我办组织金融机构在活动现场向村民积极宣讲非法集资、网络诈骗、反假货币、理性投资等金融知识。区处非办把“七进”常态化宣传、宣传月和专项排查工作有机结合起来，同时，把有奖举报宣传作为宣传工作的重点之一，鼓励市民举报，提高专项排查针对性。

　　今年以来，全区累计开展“七进”宣传活动62次，参与群众21669人次；发布原创作品数8篇，转发量6138次，互动宣传覆盖10293人；发送防范非法集资和非法集资举报短信418530条；抖音宣传视频观看人次6.2万，张贴宣传海报1000份，分发宣传礼品6580份，播放非法集资宣传视频、音频3860次，悬挂宣传横幅48条。

　　（四)主动下访，化解风险

　　我办将传统的“坐等上访”转为“主动下访”，针对辖区内民众参与大地云仓、银谷财富、先锋网信、脉客商圈等涉众型金融活动，第一时间组织人员到基层、到一线、面对面，主动下访银谷财富、脉客商圈等受损投资人，了解受损经过，发现风险线索，通过倾听沟通疏导情绪，引导受损投资人合法维护权益，掌握受损人动态信息，化解受损人上访风险。针对大地云仓及中宇乾通受损投资人员较多的情况，我办充分利用区公安局及各镇街力量，对大地云仓、中宇乾通受损投资群体开展跟踪和稳控工作，对有煽动上访及响应群访受损投资人，及时上门劝导，确保辖区受损投资人不发生群访及越级上访事件。

　　厦门市翔安区防范和处置非法集资工作领导小组办公室

　　2020年8月11日