今年以来，根据中央、省、市防范和处置非法集资的工作部署，在市处非办的领导下，翔安区委、区政府高度重视、周密部署，我区防范和处置非法集资工作领导小组精心组织、狠抓落实，全力做好防范和处置非法集资各项工作，最大限度防范、化解金融领域不稳定因素。区处非办积极会同各成员单位，认真落实上级工作部署，履行辖区防范和处置非法集资职责，切实做好辖内防范非法集资风险排查、宣传教育、监测预警、案件处置等各项工作，现将我区2022年上半年处非工作开展情况汇报如下：

　　一、工作开展情况及主要做法

　　（一）开展全覆盖、深层次的排查整治工作

　　一是建立排查机制，夯实排查基础。区处非办根据省、市处非办非法集资排查工作部署，结合翔安区实际，制定了《2022年翔安区涉嫌非法集资风险常态化排查工作实施方案》（厦翔处非办〔2022〕2号），明确各单位在非法集资排查工作中的工作职责，细化各单位工作任务，明确措施要求，规定工作完成时限。区处非办于6月2日组织召开翔安区涉嫌非法集资风险常态化排查工作联席会，要求处非各成员单位根据方案要求，立足自身职责，组织单位人员开展排查工作，按照时间节点推进排查工作，确保非法集资风险排查全覆盖。

　　二是统筹多方力量，开展全方位排查。区处非办多方统筹协调，充分发挥行业主管部门、监管部门、基层自治组织、社区网格员及第三方专业机构力量，通过重点监督、地毯式排查相结合的方式，对辖区进行全方位排查，全面摸清辖区风险底数，建立底册台账，做到底数清、情况明。区处非办重点针对带有“交易所”、“交易中心”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“投资管理”、“财富管理”等字样的类金融企业，通过执法检查、网格员巡查及第三方专业机构随机抽检等多种形式，对企业经营行为及财务账进行深入分析，研判非法集资风险，确保非法集资风险早发现、早处置。

　　截至目前，我区共排查各类企业173，其中类金融企业98户，各行业主管部门共排查企75户，发现可能存在涉稳风险的企业1家。经调查了解，该企业法人已经被永安市公安局经侦大队以组织、领导传销案立案调查。

　　三是强化线上摸排，提升专项排查能力。区处非办针对类金融企业网络业务风险信息收集难、监管难的问题，拓宽风险信息收集渠道，强化线上摸排能力，提升我区防范非法集资风险预警能力。区处非办通过“企查查”大数据系统获取辖区内类金融企业的人员情况、企业舆情、APP平台、网站地址、关联企业、企业风险等相关信息，结合线下摸排结果，更准确识别和掌握辖区企业金融风险。同时，区处非办设置专人定期对类金融企业APP产品内容、网站的广告内容开展线上摸排工作，做到早发现、早预警、早处置。

　　四是加大非法集资举报宣传力度，形成群防群治良好局面。区处非办加大对非法集资举报宣传力度，通过播放宣传短视频、发送宣传短信、发放宣传手册、张贴宣传海报等多种方式，向社会公众公布举报奖励电话、邮箱，畅通举报奖励渠道，引导我区社会群众积极参与到防范非法集资工作中，形成非法集资群防群治的良好局面。

　　五是开展打击整治养老诈骗专项整治工作。为有效防范养老诈骗活动带来的社会风险隐患，切实维护好老年人的合法权益，守住百姓的养老钱，区处非办将打击整治养老诈骗专项活动与非法集资排查整治相结合，着重对我区养老机构、涉老项目以及养老领域的非法集资进行全面梳理排查，建立项目清单。截至目前，我区未发现金融行业企业从事养老领域的非法集资活动。

　　（二）构建广覆盖、多层次非法集资宣传阵地

　　在防范和处置非法集资宣传方面，以“七进”常态化宣传为主，专项宣传助力，协调推动各成员单位结合自身职责，做好重点领域、重点地区、重点人群的宣传工作。积极探索、创新宣传方式，充分发挥各类媒体作用，向辖区群众广泛宣传防范非法集资知识和开展普法工作，切实提高宣传活动的针对性及有效性，坚持以推动宣传全覆盖为目标，充分依托各相关部门，通力合作，发挥行业和基层的管理作用，切实将处非宣传教育做深做实做全面。

　　截至目前，我区采用了举办文艺宣传活动、线上趣味互动盲盒、入户宣传、播放短视频、微信公众号宣传、悬挂横幅、大屏幕滚动播放宣传标语、发送短信、现场宣讲、法律讲座等10余种宣传方式。宣传月共开展“七进”宣传活动33次，参与群众2万余人次；报纸杂志刊印、广播电视播放等次数21次；发布原创作品19篇，转发量、点击量2.5万余次；发送防范非法集资及举报短信、养老诈骗短信18万余条；分发宣传手册、宣传品3万余份，播放非法集资短视频3000余次，电子显示屏幕滚动播放及悬挂横幅宣传标语2000余次以及文艺演出宣传1场。

　　一是发挥基层优势构建常态化宣传机制。区处非办充分发挥各镇街、各重大项目拆迁工作点、各社区网格员、小区物业等基层力量，结合基层日常管理工作开展宣传教育，构建常态化宣传机制。通过在全区宣传、悬挂横幅、播放防范非法集资短视频等多种宣传方式，形成“天天见”“处处播”、“村村响”的良好舆论氛围，使防范非法集资意识烙于心中，入心入脑，时刻警惕，处处防范。同时，区处非办在辖区人流量密集的公交车、地铁、BRT、公园、大型商超、商店楼宇等地方播放防范非法集资公益宣传片，并定期向辖区居民发送宣传短信，提高辖区群众防范意识，自觉远离非法集资。区处非办将防范非法集资宣传工作与各部门“反诈骗”、“平安三率”、“普法宣传”等活动相结合，“形成你中有我，我中有你”的宣传模式，健全非法集资宣传常态化机制。

　　二是开展防范非法集资集中宣传活动。根据市处非办关于2022年6月防范非法集资集中宣传月的工作部署，结合我区实际，统筹谋划，及时制定《2022年翔安区防范非法集资宣传月活动实施方案》（厦翔处非办〔2022〕2号），进一步明确工作目标、工作任务及工作要求。区处非办牵头，各成员单位积极配合，在辖区内广泛开展“守住钱袋子，护好幸福家”主题宣传活动，聚焦重点领域、重点地区、重点人群，发挥电视台、报纸、门户网站、提醒短信、微信、微博等媒体作用，将防范非法集资知识和非法集资举报途径“广而告之”，引导社会公众不断增强法制观念，深刻认识非法集资活动的社会危害性，有效提高金融法律知识水平和风险防范意识，营造防范和打击非法集资活动的良好舆论氛围。

　　为贯彻落实处非宣传月相关工作要求，结合打击整治养老诈骗专项活动，区处非办特别策划了2022年翔安区“守住钱袋子，护好幸福家”主题系列活动。本次主题宣传活动于6月15日正式启动，为期一个月，通过打卡情景挑战H5活动、互动小游戏打卡等寓教于乐的宣传方式，并依托官方公众号、微信工作群进行分享转发，进一步扩大了宣传覆盖面。同时，区处非办结合辖区“岛外大发展”实际，瞄准重点区域即拆迁重点村，联合厦门东部体育会展新城项目翔安分指挥部、凤翔街道办于6月27日在刘五店社区浦南里开展以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的文艺汇演活动。宣传活动中，采用了答嘴鼓、说唱等创新形式，让防非、反诈知识入脑入心。文艺汇演中还穿插了有奖问答环节并现场播放了防诈骗宣传片，充分带动居民在互动中学习防非、反诈知识，引导群众自觉防范和抵御非法集资及养老诈骗，提高群众防范意识。活动期间，区处非办携手街道、民生银行、中国银行等多家金融机构，开展台下面对面宣传讲解，向村民积极宣讲非法集资、养老诈骗、理性投资等金融知识，提醒群众时刻警惕高息诱惑、养老诈骗陷阱，理性选择投资渠道，守住“拆迁款”、守住养老钱，护好幸福家。区处非办多措并举，线上线下联动，通过防范非法集资宣传，引导群众自觉抵制非法集资，从源头上治理非法集资、养老诈骗滋生和蔓延的环境，取得了良好的宣传效果。此次活动，通过“厦门金融”“厦门电视台移动电视”“业翔民安”等微信公众号及厦门电视台对活动进行宣传报道，起到了再普法再宣传的作用。

　　（三）建立反应迅速、措施有效的应急处置机制

　　一是强化制度建设为维稳工作提供保障。为保证我区社会大局稳定，根据《厦门市翔安区防范和处置非法集资工作领导小组关于印发<厦门市翔安区金融突发应急处置预案>的通知》（厦翔处非〔2021〕1号）文件精神，区处非办持续开展全区金融领域维稳应急处置工作，各部门齐抓共管，做好辖区内涉稳人员监测预警、政策宣导、人员稳控等各项工作。同时，进一步明确各部门反应事件、处置时限，细化落实举措，建立反应迅速、人员稳控措施有力的应急处置机制，为我区应急处置工作提供制度保障。

　　二是落实属地责任，做好涉稳人员日常维稳工作。目前，辖区内有民众参与阁中物、华冕理财、驿站星辰、恒通易鑫融资、金殿环球、河南村镇银行等区外涉众型金融活动。针对以上金融活动投资受损群体，区处非办将前期收集受损投资人员名单下发至各镇街，成立维稳专班，协助区公安分局和各（镇）街做好对以上投资受损群体的日常跟踪和稳控工作。通过疏导情绪，开展释法宣传、告知其救济途径等方式，引导受损投资人通过合法途径维护自身权益，将维稳人员吸附在基层，确保不发生群体性信访事件。

　　截至目前，我办共收到涉稳风险预警14起，开展涉稳人员维稳工作30次，涉稳人员均稳控在当地，未发生群体访、赴省进京上访的情况。

　　二、存在问题

　　（一）人员配备不足

　　区财政局作为防范和处置非法集资机制牵头部门，承担非法集资行政执法工作，由于区财政局人员编制少，无专职人员开展行政执法工作。

　　（二）辖区群众防范非法集资意识有待进一步提高

　　区处非办联合各处非成员单位、各镇街多措并举，采用了10余种宣传方式对非法集资的危害性及表现形式进行广泛的宣传，但仍有部分人员参与到区外非法集资或传销活动中，辖区群众的防范非法集资意识还有待进一步提高。

　　三、下一步工作计划

　　（一）建立宣传教育常态化机制

　　6月主题宣传月虽暂告一段落，但处非宣传不间断，我们将继续加强“七进”宣传基础工作，持续做好防范非法集资和养老诈骗宣传工作，充分发挥微信公众号、视频、短信等便利化宣传方式，推动各成员单位及各镇街提高在公共场所转发频率、播放频率，做到村村响、处处播的常态化宣传态势，并不定期向翔安区群众推送短信温馨提示，联合政法、公安、司法和市场监督管理局等开展法制宣传，引导社会公众不断增强法制观念。同时，充分发挥基层一线作用，发挥其贴近群众的优势，开展“拉家常”面对面讲解，让群众深刻认识到非法集资的社会危害性，有效提高群众的风险防范和合法理财意识。

　　（二）深入宣传非法集资举报方式及举报奖励机制

　　为进一步强化社会监督，鼓励社会公众积极举报非法集资行为，及时发现非法集资案件线索，有效化解金融风险隐患，严厉打击非法金融活动，切实维护经济金融秩序和社会稳定，区处非办继续深入宣传非法集资案件线索举报方式及奖励办法，建立早预警、早处置、早防范的防处非机制，做到抓早抓小，及时处置和防范金融风险。

　　（三）健全排查监测机制

　　区处非办将继续采取委托第三方专业机构等各种方式开展非法集资风险摸排工作，协调各镇（街）、各成员单位加大排查监控力度，对重点领域、重点业态、重点地域及时的开展“扫楼清街盯场”非法集资风险排查整治专项工作，建立管控台账，加强事前干预，形成有效的监测预警机制。

　　（四）持续强化跟踪维稳力度

　　针对我区存在的阁中物、华冕理财、驿站星辰、恒通易鑫融资、金殿环球、河南村镇银行等辖区外案件等辖区外案件，做好相关辖区参与人的维稳及引导疏解工作，及时通报最新动态及处置情况，协调各部门、镇街通力协作，确保涉稳风险有效稳妥处置。